¿Qué es el cashflow de una empresa? | Resultae

¿Qué es el cashflow de una empresa y cómo manejarlo?

Flow Cash

Descubre a continuación qué es el cashflow de una empresa y cómo manejarlo

La liquidez de mi empresa es lo primero, lo segundo y lo tercero.

La crisis no tendrá piedad con empresas con falta de liquidez, por eso tenemos que gestionar de forma más eficiente que nunca nuestra tesorería.

Hoy te proporcionamos, gratis, una herramienta básica para afrontar la incertidumbre y controlar la caja.

Gestiona el cash flow con Resultae

En estos momentos, imagínate un buceador en el fondo del mar. De nada vale tener un barco esperando en la superficie, si no tiene el aire suficiente para llegar a él. En tu empresa, recibir un pedido grande o un préstamo no sirven de nada si no podemos hacer frente a los pagos hasta que llegue ese balón de oxígeno ¡Estamos en peligro!

¿Cómo empezar a gestionar el cash flow?

  • Primero, separar el horizonte temporal. Para esto trabajaremos con una herramienta de Excel, que te puedes descargar aquí, que nos ayuda a tener una visión clara de la situación.
  • El corto plazo: semanas: vamos a manejar un horizonte de 10 semanas
  • El medio plazo: a meses vista.

¿Cómo trabajamos la herramienta? Como se calcula el cashflow.

  1. Cuadro inicial, rellenado los saldos de tesorería iniciales, los cobros y pagos previstos.
  2. Separamos el trabajo en dos partes:
    • Entradas de efectivo.
    • Salidas de efectivo.

Cash Flow

  • Tesorería Inicial que disponemos semana 1.
  • Cobros y pagos que vamos a realizar cada semana.
  • Obtenemos los saldos previstos semana a semana.

 

  • LOS COBROS:
  • Estudiar con detalle todos los cobros,

¿Cuáles tenemos probabilidad de cobrar?

Aplicar le método ABC por importe de deuda y forma de pago.

  • Forma de pago. De más seguras a menos seguras:
    • Confirming, Factoring.
    • Pagaré.
    • Transferencia.
  • Con el anterior trabajo tenemos una idea más clara de los plazos de cobro y la confiabilidad. Podemos ponerlos en la herramienta de Cash Flow. Si tenemos dudas podemos elegir no introducirlos. Los cobros pendientes de administraciones públicas, no los introduciría, porque son difíciles de prever.

Así, dependiendo de las necesidades podemos optar por:

  • Anticipar en el banco.
  • Negociar descuentos por pronto pago.
  • Plan de pagos, en caso que no pueda hacer frente.

 

Salidas de efectivo: Las clasificamos en función de su impacto en el funcionamiento de la empresa:

  • Compras de Materias Primas, Mercancía
  • Mano de Obra
  • Luz, agua, Teléfono.
  • Alquileres
  • Suministros
  • Servicios profesionales
  • Publicidad, seguros, etc.
  • Otros
  • Impuestos

Con esto, obtenemos la FOTO FINAL CASH FLOW.

foto final cash flow

  • Ahora ya podemos ver cómo queda el Cash Flow a 10 semanas.
  • En la casilla final tendremos la tesorería que tendremos al final de la semana.
  • En el ejemplo vemos que la semana 4 y 5 tenemos saldos negativos de caja, aquí es donde tenemos que tomar acciones.
    • En cobros ya hemos visto opciones.
    • Salidas de efectivo, hay alguna opción.

fluja de caja a 10 semanas 2

  • LOS PAGOS:

Estamos en un entorno de corto plazo, por lo que las acciones esta limitadas.

Nuestro objetivo es gestionar y evitar los rupturas de nuestro cash Flow, pero siempre mandando un mensaje de tranquilidad.

Haremos una distinción:

1.- Aquellos que no puedes aplazar de ninguna manera. Esos los dejamos en la plantilla.

Caso como impuestos pueden tener opciones de pago aplazado, agotar todas las posibilidades.

2.- Para el resto de pagos que podemos negociar, podemos hacer varias acciones:

  • Si no tenemos fechas de pago fijos, poner, por ejemplo, 10 y 20 de cada mes.
  • Para facturas de importe elevado, fraccionar pagos.
  • Ofrecer forma de pago más seguras alargando el plazo.
  • Asignar un lote semanal: Asignas cada semana un importe total en euros para pagos.
  • Negociar retrasar pagos, aunque con cuidado con esta opción porque puede mandar un mensaje de inseguridad.
  • Al final, buscamos tener un cuadro como éste:

Resultado final del Cash Flow

Ahora que ya sabes como se calcula el cashflow de una empresa, el flujo de caja, ¡esperamos haberte ayudado! Si deseas más información, contacta con nosotros AQUÍ.

Félix Montoya,

Director de Proyectos.

Dejar un comentario

Este sitio web utiliza cookies para que usted tenga la mejor experiencia de usuario. Si continúa navegando está dando su consentimiento para la aceptación de las mencionadas cookies y la aceptación de nuestra política de cookies, pinche el enlace para mayor información.

ACEPTAR
Aviso de cookies